Взыскание неустойки, процентов, штрафов с должника

Анна Федорова | Дата: 23.08.2023 | Категория: Долги

Заключив договор, стороны ждут, что его условия будут исполнены вовремя. Если это не происходит, один из участников сделки может понести убытки. Их можно компенсировать. Законом предусмотрены различные способы возмещения. Так, допустимо взыскание неустойки. Она может компенсировать все убытки или не исключать их взыскание. Истребование неустойки должно проводиться строго в соответствии с установленным законом порядком. Для этого необходимо изучить ее особенности, понять правила взыскания, проанализировать существующие виды и возможность уменьшения размера.

Определение понятия

Неустойка – это сумма, которую обязан оплатить один из участников договора другому в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств. Вопрос регламентирует ст. 330 ГК РФ. Чаще всего неустойку взыскивают за просрочку платежей. Однако денежные средства также могут истребовать и за неисполнение обязательств в натуре. Все зависит от положений договора.

Лицо, которое хочет истребовать неустойку, называют кредитором. С ее помощью он компенсирует возникшие убытки. Однако их истребование может быть осуществлено отдельно. Дело в том, что по своей правовой природе неустойка является неким мотиватором, побуждающим участников договора строго следовать его условиям. Фактически это дополнительный штраф, который нужно уплатить в случае возникновения установленных обстоятельств.

Не всегда неустойку указывают в договоре. Если в соглашении подобная информация отсутствует, потребность в уплате возникнет в ситуации, когда соответствующие положения закреплены в законодательстве. За каждое нарушение может быть предусмотрена своя мера ответственности.

Отличия от пеней и штрафов

Однако неустойку не нужно путать с пенями или штрафами. Есть ряд различий, которые приводят к появлению большой разницы между понятиями. Фактически неустойкой называют все виды штрафных санкций, которые могут быть применены в отношении нарушителя договора. Возникшие нарушения, в свою очередь, подразделяют на пени и штрафы.

Пенями называют неустойку, которая взимается за определенный отрезок времени просрочки обязательств. Она может быть установлена законом или договором. Обычно пени начисляют ежедневно. Отличительная особенность состоит в том, что процедура происходит нарастающим итогом.

Например, в договоре закреплены пени, размер которых составляет 0,1% в сутки. Продолжительность просрочки составила 60 дней. В соответствии с вышесказанным получается, что величина неустойки составит 6% за весь период. Это значит, что размер пени растет ежедневно.

Штраф – это неустойка за нарушение положений договора, которую взимают однократно. Она может быть установлена в твердой денежной сумме или процента от размера нарушенных обязательств. Обычно штраф накладывают после возникновения нарушения.

Допустим, в договоре может быть сказано, что размер штрафа составляет 15% от величины неисполненных финансовых обязательств. Также в соглашении может быть прописано, что за поставку некачественного товара с поставщика взимают 10 000 руб.

Виды неустоек

Неустойка может быть законной или договорной. В первую категорию включают все виды штрафных санкций, вытекающих из положений статей 332, 395 ГК РФ. Их накладывают вне зависимости от того, что сказано в соглашении. Так, если в договоре не прописана возможность получения процентов за несвоевременное предоставление гонорара, их все равно можно истребовать. При расчете неустойки, предусмотренной по закону, во внимание принимают значение действующей ставки ЦБ РФ.

Если речь идет о договорной неустойке, ее взимают с учетом положений конкретного договора. В нем может быть предусмотрено списание пеней или наложение штрафов. Обычно размер договорной неустойки превышает величину законной. Для кредитора подобная ситуация выгодна, поэтому обычно компании сами прописывают штрафные санкции в соглашении.

Взимать одновременно законную и договорную неустойку нельзя. Выбор вида взыскания зависит от особенностей ситуации. Они могут быть следующими:

законом предусмотрена неустойка, а в договоре не указана – взимают законную неустойку;
законом не предусмотрена, но в договоре указана – взимают договорную неустойку;
законом предусмотрена и в договоре указана – взимают договорную неустойку;
законом не предусмотрена и в договоре не указана – неустойка не взимается.

Договорная неустойка не может противоречить положениям действующего законодательства и предусматривать чрезмерно большие штрафы. Такая ситуация считается нарушением. Размер штрафных санкций должен быть соразмерен допущенному нарушению.

Интересно, что в некоторых случаях может быть установлен 3 вид неустойки – судебная (астрент). Она устанавливается, если в решении суда закреплена обязанность исполнить обязательства в натуре. Подобный инструмент позволяет ускорить передачу имущества, повысить шанс на быстрое соблюдение требований, закрепленных в судебном акте. Особенности применения нормы вытекают из ст. 308.3 ГК РФ.

Если обратиться к правовой теории, можно выделить еще несколько видов неустоек:

зачетная – сумма выплаченной неустойки учитывается при расчете размера компенсации убытков;
исключительная – если взыскана неустойка, истребование убытков не осуществляется;
альтернативная – стороны могут самостоятельно решить, как будет выполняться компенсирование – с помощью неустойки или возмещения нанесенных убытков;
штрафная – помимо неустойки нарушитель обязан возместить убытки.

Рассмотрение вопроса взыскания неустойки неоднократно обсуждалось. В результате было выпущено Постановление Пленума ВС РФ №17 от 26 июня 2012 года. В нем сказано, что истребование законной или договорной неустойки исключает начисление процентов за пользование средствами. Однако не все так просто. Если неустойка носит штрафной характер, она не влияет на возможность получения процентов и может взыскиваться дополнительно.

В договоре может содержаться ограничение размера общей суммы неустойки. Например, допустимо указание, что ее величина не может быть больше 10% от общей стоимости сделки. Сумма, с которой происходит расчет штрафных санкций, также варьируется. По этой причине важно внимательно изучать условия договора прежде, чем подписывать его. Так лицо, планирующее принять участие в сделке, будет заранее знать все нюансы сотрудничества и не столкнется с условиями, которые станут для него открытием.

Неустойка за расторжение договора

Если обратиться к судебной практике, можно заметить, что присутствуют споры, в которых неустойка фигурирует, как мера ответственности за расторжение договора. Рассматриваемый вопрос считается довольно сложным. С одной стороны, действует так называемая свобода договора. Она позволяет включать в соглашение любые условия, если они не запрещены действующим законодательством.

Установление рассматриваемой неустойки считается логичным. Одна из сторон рассчитывает на сделку. Если другой участник соглашения «передумает», компания понесет убытки. Она должна будет повторно выполнять поиск контрагента, согласовывать условия сделки, может самостоятельно просрочить выполнение обязательств перед своим заказчиком и выплатить ему неустойку.

Однако включение штрафных санкций за расторжение договора несколько ограничивает права и свободы лица. Закон предусматривает возможность прекращения сделки в одностороннем порядке, закрепляя соответствующие условия. Не менее спорным признается вопрос о применении условия о неустойки в соглашении, которое прекратило свое действие.

Интересно, что мнение судов по этому вопросу также разошлось. Так, в Постановлении Пленума ВС РФ №16 от 14 марта 2014 года сказано, что, если стороны предусмотрели особый порядок расторжения договора и включили в него условие, позволяющее истребовать неустойку, подобное не считается нарушением, и соответствующая компенсация должна быть выплачена.

Однако в своем Определении № 305-ЭС16-5635 от 9 июня 2016 года Верховный суд РФ принял иную позицию. Он указал, что установление взыскания за досрочное расторжение договора противоречит правовой природе неустойки, которая используется в качестве санкции за нарушение гражданских прав. В результате лучше указывать дополнительные условия для начисления подобных штрафных санкций, чтобы не столкнуться со сложностями.

Нюансы начисления неустойки за просрочку

Если используется неустойка, кредитор не обязан доказывать, что ему причинены убытки. Это главный плюс для компании, чьи интересы были ущемлены. Дополнительно подобная особенность превращает штрафные санкции за нарушение условий договора в безусловную меру ответственности.

Большинство кредиторов начисляет неустойку, позиционируя ее, как некую меру за просрочку. В результате она приобретает штрафной характер. Это позволяет начислять неустойку и проценты одновременно. В результате кредитор не лишается дохода, который также может истребовать.

Если размер неустойки меньше, чем величина ущерба

На практике компания может столкнуться со значительными убытками в связи с возникновением просрочки или нарушением иных условий договора. В этом случае применяют зачетную неустойку, в рамках которой должник обязан доплатить разницу между фактическим ущербом и выплаченной суммой штрафных санкций. Соответствующее правило закреплено в ст. 394 ГК РФ. Соответствующий вид неустойки устанавливается по умолчанию. Однако стороны могут включить в договор иные условия. В этом случае могут применяться другие виды неустоек.

Если компания хочет истребовать убытки сверх неустойки, их нужно доказать. Для этого предстоит предъявить подтверждающие документы. Иные доказательства также могут быть рассмотрены. Решение о возможности возмещения убытков сверх неустойки принимают в индивидуальном порядке.

Когда неустойку не платят?

В ряде случаев уплату неустойки можно избежать на законных основаниях. Правила процедуры вытекают из положений ст. 330 и 401 ГК РФ. В нормативно-правовых актах сказано, что возможность не вносить неустойку возникает, если доказано, что должник не виноват в просрочке. Подобное возможно в случае возникновения форс-мажорных обстоятельств.

Еще одна причина не платить неустойки – истечение срока исковой давности (ст. 207 ГК РФ). Его продолжительность регламентирует ст. 196 ГК РФ. В ней говорится, что по общему правилу срок исковой давности составляет 3 года. В последующем должник имеет право уведомить суд о том, что установленный период завершился. В этом случае взыскать ущерб нельзя.

Правила расчета

Предъявить требования к должнику можно только в том случае, если размер неустойки рассчитан правильно. В ином случае в удовлетворении требований может быть отказано. Расчет может быть выполнен по ключевой ставке или с учетом положений договора. Все зависит от того, что закреплено в соглашении.

Существуют определенные правила, которые нужно соблюдать при расчете. Лицу, желающему узнать величину неустойки, предстоит:

Определить размер долга. Это величина задолженности, возникшая за выполненные работы, поставленный товар или оказанные услуги. Если в долг входит НДС, то налог также включают в размер суммы, с которой исчисляют неустойку. Это связано с тем, что компания обязана уплатить НДС с возникшей дебиторской задолженности, не дожидаясь, пока контрагент выполнит расчет. Фактически компания выполняет внесение НДС из собственных средств. Получается, что должник пользуется деньгами другого лица. Если необходимо определить величину долга, на которую выполняется начисление процентов, действуют аналогичные правила.
Установить количество дней просрочки. Особенно важно определить первый и последний день. Самая простая ситуация возникает с договорами, в рамках которого не исполнено долговое обязательство. В этом случае проценты начисляют со дня просрочки. Если нарушена дата оплаты товара, неустойку начисляют с момента, когда средства должны быть внесены. Если заявитель хочет вернуть излишне уплаченную сумму, штрафные санкции начисляют с момента, когда вторая сторона узнала о том, что денежные средства были получены неосновательно. Проценты взимают по день уплаты денежных средств. Сам момент исполнения обязательств также включают в расчет. Однако в договоре может быть предусмотрен более короткий период. В этом случае во внимание принимают положения соглашения.
Выявить размер процентной ставке. Ее размер вытекает из положений соглашения. Однако на практике соответствующая информация может отсутствовать в договоре. В этом случае расчет проводится на основании ключевой ставки ЦБ РФ. Во внимание принимают период неуплаты. Если во время него процентная ставка менялась, расчет выполняют отдельно для каждого срока.

По ключевой ставке

Ключевую ставку применяют, если начисляется законная неустойка. Для ее расчета используют следующую формулу:

Размер неустойки = (Сумма задолженности х Ключевая ставка, которая действовала в момент просрочки) : количество дней в году х общий срок просрочки

На практике ставка может несколько раз меняться в течение рассматриваемого периода. Подобное возможно, если просрочка длительная. В этом случае расчет выполняется для каждого периода отдельно. Чтобы не допустить ошибки в процессе выполнения вычислений, можно воспользоваться специализированным калькулятором неустойки.

Договорная

Если в договоре указана неустойка, при расчете учитывают положения соглашения. Обычно применяют следующую формулу:

Размер неустойки = Сумма задолженности х Ставка, фигурирующая в договоре х Общее количество дней просрочки

Подобная формула актуальна, если неустойка взимается ежедневно. В соглашении может быть предусмотрено условие, которое влечет за собой заморозку неустойки. Его включение в положения соглашения полностью законно.

Кредиторы, участвующие в принудительном истребовании неустойки, имеют право затребовать ее выплату на день вынесения судебного решения. В результате штрафные санкции будут начисляться в течение всего периода разбирательства.

Взыскание неустойки

Существует 2 способа взыскания неустойки – добровольно или через суд. Решение об использовании подходящего принимают, исходя из желаний кредитора и позиции лица, не исполнившего договор.

Изначально необходимо попытаться разрешить ситуацию мирно. Для этого готовят претензию об уплате неустойки, которую направляют должнику. Он обязан рассмотреть обращение и предоставить ответ. На это дают 30 дней. Однако срок может быть иным, если в договоре содержатся другие положения. Период исчисляют с момента получения претензии должником. Документ можно передать:

лично;
передав через уполномоченного представителя;
отправив по почте заказным письмом с уведомлением о получении.

Письмо должно содержать опись вложений. Ее необходимо сохранить в обязательном порядке, как и квитанцию об оплате отправления. Претензию можно продублировать на электронную почту. Так лицу быстрее узнает о выдвинутых в его отношении требованиях.

Если урегулировать ситуацию мирным путем не удалось, допустимо обращение в суд. Для этого оформляют исковое заявление, готовя его в 3 экземплярах. Один из них направляют в суд, второй передают должнику, а третий оставляют у себя. Заявление необходимо дополнить пакетом сопроводительной документации. В перечень включают:

подтверждение соблюдения досудебного порядка урегулирования конфликта;
расчет размера неустойки;
подтверждение наличия договорных обязательств между участниками сделки;
подтверждение факта просрочки.

Список не исчерпывающий. Его определяют в индивидуальном порядке.

Суд может одобрить заявление кредитора частично или полностью, отказать в удовлетворении требований. Решение принимают на основании совокупного анализа данных. Лучше работать совместно с юристом. Так лицо значительно повысит шансы защитить свои интересы.

Часто суд значительно снижает размер неустойки, особенно если она договорная. Кредитор должен быть заранее готов к тому, что истребовать удастся сумму, которая не превышает размер основного долга или предполагаемого ущерба.

Взыскание неустойки по день фактической оплаты

В 2016 году Пленум ВС РФ вынес Постановление №7, в котором закрепил пояснения, касающиеся периода исчисления неустойки. Из рассматриваемого норматива вытекало, что кредитор имеет право начислять штрафные санкции до дня фактического исполнения обязательств. Это может быть:

предоставление денежных средств;
передача товара, поставка которого не была выполнена вовремя;
выполнение работ.

По требованию истца суд может указать размер неустойки, актуальный на момент вступления решения в силу, или прописать, что взыскание будет выполняться до момента фактического исполнения обязательств.

Из вышесказанного следует, что кредитор теперь может получить неустойку не только за период, который уже наступил, но и за будущее время. Если подобное решение вынесено, расчет суммы будет проводить судебный пристав или иные лица, на которых возложено исполнение подобного акта. Они имеют право обратиться в суд, чтобы получить разъяснение о нюансах выполнения расчета и определения того, какая именно сумма должна быть взыскана с должника.

На практике размер неустойки может быть слишком большим. В результате прослеживается несоразмерность нарушения и наказания за его допущение. Однако в этом случае пристав или банк не могут самостоятельно снизить величину неустойки. Соответствующим правом обладает только суд. Должник имеет право подать исковое заявление с требованием пересмотреть величину суммы.

Уступка права требования

На практике взыскать неустойку с лица, которое нарушило условия договора, не так просто. Процесс требует затрат большого количества времени, выполнения комплекса правовых действий. По экономическим соображениям истцу может быть невыгодно выполнять вышеуказанный процесс самостоятельно. В этом случае он имеет право заключить договор уступки право требования неустойки с третьим лицом. Оно получит возможность начать взыскивать неустойки. В качестве альтернативы может быть подписан договор о переводе обязанности по уплате неустойки с должника на нового контрагента.

В законодательстве предусмотрен целый комплекс возможностей, позволяющих осуществить передачу право требования. Даже наличие соглашения о запрете уступки не запрещает кредитору подготовить такой договор (ст. 388 ГК РФ). Однако в первичном соглашении может быть предусмотрена ответственность за подобное нарушение.

Кредитор может уступить право требования неустойки другому лицу, сохранив основной долг за собой. При этом получать согласие должника на процедуру не нужно. Однако если за такие действия предусмотрены санкции, должник имеет право выдвинуть соответствующие требования в отношении кредитора.

Таким образом, кредитор может уступить право требования неустойки иному лицу без уступки суммы основного долга и без согласия должника, но если в договоре предусмотрена санкция за нарушение порядка уступки права требования другому лицу, то должник вправе предъявить соответствующие требования к первоначальному кредитору. По этой причине нужно детально изучать положения соглашения перед тем, как подписывать договоры уступки.

Должник также может перевести свой долг на другое лицо, готовое погашать обязательства за него. Однако подобная процедура выполняется только с согласия кредитора. Перевести обязанность по уплате только неустойки должник тоже имеет право. Погашать основной долг лицо при этом будет самостоятельно.

Пошаговая инструкция

Процесс взыскания неустойки требует выполнения целого комплекса действий. Чтобы осуществить их, предстоит пройти ряд этапов. Они следующие:

Претензионная работа с лицом, нарушившим условия соглашения. Как уже говорилось ранее, в обязательном порядке должна быть подготовлена претензия. Необходимо составить документ правильно. Получив оформленную в соответствии с установленными нормами претензию, должник может добровольно выполнить обязательства. Так он поймет, что кредитор настроен серьезно и готов истребовать денежные средства в судебном порядке. В претензии важно изложить все будущие исковые требования, а также обосновать сумму, которая будет взыскиваться. Для этого нужно привести подробный расчет. Его необходимо подтвердить документально. Готовую претензию направляют должнику. Если это юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, документ отправляют на адрес, который содержится в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Когда работа велась с физическим лицом, претензию направляют на адрес, указанный в договоре. Затем необходимо подождать установленный срок и узнать решение. Если оно отсутствует или не устроило заявителя, допустима подача искового заявления в суд.
Расчет срока исковой давности. У кредитора, чьи права были нарушены, есть 3 года, чтобы добиться их соблюдения в судебном порядке. Причем срок исковой давности исчисляется отдельно по каждому платежу. Исковое заявление можно подать в суд и в случае, если рассматриваемый период истек. Однако в этом случае ответчик может заявить об этом. В результате суд откажет о взыскании неустойки по тем платежам, по которым период истребования завершился.
Подготовка искового заявления. Документ нужно оформлять, соблюдая требования законодательства. В нем необходимо отразить сведения об участниках разбирательства, описать особенности сложившейся ситуации, а также привести ссылки на законодательство, подтверждающее правоту истца. Затем в иске фиксируют выдвигаемые требования, отражают перечень приложений, фиксируют дату подачи.
Обращение в суд. Если ведутся споры с юридическими лицами или ИП, рассмотрением будет заниматься арбитражный суд. В ином случае дело подведомственно суду общей юрисдикции. Применение приказного порядка истребования денежных средств допустимо, если соблюдаются установленные условия – требования носят бесспорный характер, предоставлена документация, устанавливающая наличие денежных обязательств должника, объем заявленных требований не превышает 400-500 тыс. руб. В ином случае будет осуществляться стандартное рассмотрение дела.
Рассмотрение дела. Суд тщательно рассмотрит выдвинутые требования, а затем вынесет решение. Необходимо понимать, что процесс довольно длительный. Он занимает порядка 1,5-2 месяца. Дополнительно еще 1 месяц дается на вступление решения в силу. Этот период предусмотрен для обжалования. Его можно использовать, если лицо считает, что решение суда не соответствует требованиям законодательства и нарушает интересы.
Получение решения суда. По результатам дела выдается приказ или решение суда. Когда оно вступит в силу, можно обменять решение на исполнительный лист. Он используется для обеспечения принудительного исполнения.
Исполнение решения. В исполнительном листе указана сумма, которая подлежит взысканию. Соответствующий документ необходимо передать в ФССП или банк, чтобы принудительно истребовать денежные средства с должника. Аналогичные действия выполняются с судебным приказом. Принудительное истребование выполняется до того момента, пока долг не будет погашен.

Таким образом, неустойки побуждают лицо, нарушающее договор, исполнять взятые на себя обязательства как можно быстрее. Однако должен быть выполнен грамотный расчет с учетом вида штрафных санкций и иных особенностей. Если лицо отказывается добровольно предоставлять неустойку, допустимо принудительное истребование. Для этого необходимо направить претензию, а затем обратиться в суд, если контрагент отказывается исполнять обязательства в добровольном порядке.